Чому це важливо
У промислових і B2G поставках продавець майже завжди просить передоплату: 30%, 50%, інколи 100% за спецзамовлення. У цей момент ви фінансуєте компанію, яку бачили лише в листуванні. Якщо це трейдер без заводу, посередник із чужим інвойсом або фірма під санкціями — гроші підуть, а обладнання ні. Due diligence — це не бюрократія, а спосіб не подарувати аванс.
Завод чи трейдер: перше питання
Ключове рішення — ви говорите з виробником, офіційним дилером чи перекупником. У кожного варіанту своя логіка ціни, гарантії та ризику. Трейдер не завжди погано — інколи це єдиний канал. Але ви маєте знати, з ким маєте справу, бо від цього залежить, хто несе відповідальність за брак, документи і сервіс.
- Запитайте пряму назву виробника і завод-виготовлювач, а не лише бренд у КП.
- Перевірте, чи продавець — авторизований дилер: попросіть лист авторизації від вендора.
- Для трейдера з'ясуйте, чий інвойс піде на митницю і хто є реальним відправником вантажу.
- Звіряйте країну виробництва в КП з тим, що піде в сертифікаті походження та пакувальному листі.
Юридична реальність компанії
Перш ніж обговорювати ціну, підтвердіть, що компанія існує і веде діяльність. Реєстраційні дані легко перевірити у відкритих реєстрах, і саме там видно перші червоні прапори: фірма зареєстрована місяць тому, інші реквізити в інвойсі, ніж у договорі, або юридична адреса — житлова квартира.
- Знайдіть компанію в торговому реєстрі країни і звірте назву, код і адресу з інвойсом.
- Перевірте дату реєстрації: фірма, створена кілька тижнів тому під ваш контракт, — ризик.
- Звіряйте бенефіціарів і директорів: збіг реквізитів інвойсу і банку з реєстром обов'язковий.
Санкції та комплаєнс
Окремий і обов'язковий крок — перевірка по санкційних і обмежувальних списках. Це не лише питання етики: розрахунок із підсанкційним контрагентом блокує банк, зриває платіж і може створити юридичні наслідки для вашої компанії. Перевіряти треба і саму фірму, і її власників, і банк-одержувач.
- Перевірте компанію, власників і банк по санкційних списках ЄС, США, Великої Британії та РНБО.
- Уникайте маршрутів оплати через юрисдикції, які банк може заблокувати на комплаєнсі.
Чи реальне виробництво
Найважче підробити — не документи, а виробничу спроможність. Завод, який реально випускає це обладнання, легко покаже фото цеху під вашу позицію, відеоекскурсію, протоколи випробувань, перелік обладнання і реальні строки під ваш об'єм. Перекупник плутається в технічних деталях і уникає відеодзвінка з цеху.
Гроші: банк, рахунок, умови оплати
Шахрайство в B2B найчастіше живе саме в платіжних реквізитах. Класична схема — лист «ми змінили банк» із новим рахунком в іншій країні. Реальний завод має корпоративний рахунок у країні реєстрації на ту саму юрособу, що в інвойсі. Будь-яке розходження — стоп до письмового підтвердження по незалежному каналу.
- Звіряйте назву власника рахунку з назвою в інвойсі та реєстрі — вони мають збігатися.
- Насторожтеся, якщо рахунок відкритий у третій країні без зв'язку з виробником.
- Будь-яку зміну реквізитів підтверджуйте дзвінком по відомому номеру, а не за контактом із листа.
Референси і репутація
Завод, який працює на ринку, має кого назвати: схожі проєкти, поставки у вашу або суміжну галузь, відгуки. Корисно не просто отримати список, а зателефонувати одному-двом клієнтам і запитати про строки, сервіс і поведінку при проблемах. Відсутність будь-яких референсів під ваш тип обладнання — привід для додаткової перевірки.
Документи і відповідність
Перевірений постачальник без проблем надає пакет, який знадобиться вам на митниці й у тендері: сертифікати (CE/EAC/UA, за потреби ATEX), декларації відповідності, протоколи випробувань, технічні листи, інструкції. Якщо продавець уникає документів або обіцяє «дослати потім» — закладайте це як ризик зриву поставки.
Як працюємо з таким запитом
B2B.engineer проводить перевірку постачальника як окрему послугу: ми звіряємо реєстри і бенефіціарів, проганяємо по санкційних списках, відрізняємо завод від трейдера, перевіряємо банк і платіжний маршрут, запитуємо й валідуємо референси та документи, і даємо короткий висновок із червоними прапорами до того, як ви відправите аванс.
- Перевіряємо юридичну реальність, бенефіціарів і санкційний статус компанії та банку.
- Відрізняємо виробника від перекупника і підтверджуємо реальну виробничу спроможність.
- Даємо письмовий висновок із рівнем ризику і рекомендацією: заходити, торгуватися чи відмовлятися.
Коротке правило рішення
Передоплату відправляють не тому, хто красиво відповідає в листі, а тому, чию реальність, гроші і виробництво ви підтвердили незалежно. Якщо хоча б один із трьох пунктів — компанія, банк, завод — не підтверджується, аванс ще рано переказувати.